Verificación de cuenta (KYC)
Verificamos todas las cuentas para mantener la plataforma segura y cumplir las normas contra el lavado de dinero. Esto es lo que implica.
Dos niveles de control
Controles básicos al registrarte. Al crear tu cuenta revisamos tu nombre, fecha de nacimiento y país de residencia en listas de sanciones, listas de PEP y medios con información adversa. La mayoría ni nota este paso.
Verificación completa. Es obligatoria para retiros de más de USD 1.000 y, en algunos casos, cuando una operación o el control básico generan dudas.
Documentos para la verificación completa
- Un documento de identidad oficial con foto (frente y dorso en algunos casos), con al menos 3 meses de vigencia.
- Una selfie sosteniendo ese mismo documento.
- Comprobante de domicilio emitido en los últimos 3 meses: factura de servicios, extracto bancario o carta oficial con tu nombre completo y dirección.
Para cuentas de empresa pedimos el certificado de constitución, los estatutos, un extracto reciente del registro mercantil (no más de 3 meses) y los documentos de identidad de directores y beneficiarios finales.
Plazos
- Cuando pidamos documentos, envíalos dentro de los 5 días corridos. Si no, la cuenta puede quedar restringida temporalmente.
- La revisión suele tardar hasta 3 días hábiles. Los casos complejos pueden llevar hasta 10, y te avisaremos si pasa.
- Recibirás un correo con el resultado: aprobada, rechazada o se necesitan más documentos.
Quién no puede verificarse
No podemos abrir ni verificar cuentas de residentes de EE. UU. y sus territorios, Reino Unido y sus territorios, países de la UE y sus territorios, países de la lista negra del GAFI y otras jurisdicciones donde el regulador prohíbe el servicio. No se permite usar VPN ni proxy para ocultar tu ubicación. Debes tener 18 años o más.
Esta página resume la Política KYC. La Política KYC completa en prediva.com (en inglés) es la versión vinculante. Consultas: [email protected].