Verificação de conta (KYC)
Verificamos todas as contas para manter a plataforma segura e cumprir as regras de prevenção à lavagem de dinheiro. Veja o que isso envolve.
Dois níveis de checagem
Checagem básica no cadastro. Quando você se cadastra, conferimos nome, data de nascimento e país de residência em listas de sanções, listas de PEP e notícias desabonadoras. A maioria das pessoas nem percebe essa etapa.
Verificação completa. Obrigatória para saques acima de USD 1.000 e, em alguns casos, quando uma operação ou a checagem básica levanta dúvidas.
Documentos para a verificação completa
- Documento oficial com foto (frente e verso em alguns casos), válido por pelo menos mais 3 meses.
- Uma selfie segurando esse mesmo documento.
- Comprovante de endereço emitido nos últimos 3 meses: conta de consumo, extrato bancário ou correspondência oficial com seu nome completo e endereço.
Para contas de empresa, pedimos certidão de constituição, contrato ou estatuto social, extrato recente do registro comercial (até 3 meses) e documentos dos diretores e beneficiários finais.
Prazos
- Quando pedirmos documentos, envie em até 5 dias corridos. Caso contrário, a conta pode ser restringida temporariamente.
- A análise costuma levar até 3 dias úteis. Casos complexos podem levar até 10, e avisaremos se for o caso.
- Você recebe um e-mail com o resultado: aprovada, recusada ou documentos adicionais necessários.
Quem não pode ser verificado
Não abrimos nem verificamos contas de residentes dos EUA e seus territórios, Reino Unido e seus territórios, países da UE e seus territórios, países da lista negra do GAFI e outras jurisdições onde o regulador proíbe o serviço. Não é permitido usar VPN ou proxy para esconder sua localização. É preciso ter 18 anos ou mais.
Esta página resume a Política de KYC. A Política de KYC completa em prediva.com (em inglês) é a versão vinculante. Dúvidas: [email protected].